金融資産
25月12月末から資産は107万円増加し、資産合計は4,673万円となりました。これで7か月連続で最高値を更新し続けています。追加入金はしておりませんので、単純に資産の増加によるものです。
増加に寄与したのは、三菱UFJ銀行を中心とした日本株です。高市さん、ありがとう！
１年前の2５年1月からは、672万円（16.7%)の増加となりました。我が家の現金を含めた総資産は早期退職時からほぼ変動はありません。本当に投資環境に恵まれた直近の２年間となっています。
26年は大きな増減もなく、地道にゆっくりと増加してもらいたいものです。
金融資産推移
25年5月から右肩上がりで増加しており、目標としている5000万円にちかづいてきました。あと、434万円で目標の5,000万円！
当面のゴールと思っているのが、リスク資産が5000万円、配当金は年100万円としています
高配当投資につきましては、現在は債券を含めて、2,500万円位投資しており、今後3000万円になれば、配当金も100万円/年程度に増えると予想。追加購入しなくても、株価が上昇して、それに追従して増配していって、数年後にはには月１０万（年１２０万円）になることを想定しています。
６０才からは、企業年金＋自分年金で、６５歳からは公的年金＋自分年金で月３５万になれば、金融資産を取り崩すことなく、生活ができます。（田舎＋住宅ローン無し＋子供は独立済なので、余裕かも）
資産ポートフォリオ
ざっくりですが、
海外株：日本株：債券、現金の割合は、
６０％ ： ３０％ ： １０％
位を目標としてます。
なので、これまでは、国内株から、海外株や債券・現金に少しづつ移行してきましたが、高市トレードのおかげで、もう暫くは日本株が好調と予想されるので、様子をみようかなと思ってます。ただし、日本株の割合が40%を超えないようにしようとは思ってます。
資産内訳
私の保有している銘柄は上記のとおりです。
これからの投資方針は、
①特定口座で保有している先進国インデックス、S&P500インデックスをNISA口座でオルカンに移行（淡々と）
②特定口座で保有しているフェディリティ・ジャパン・オープンを順次NISA口座の1489に移行
③特定口座で保有している三菱UFJは、価格上昇したら、上昇分程度をAGGまたは待期資金に移行
④VYM,SCHDは円高または暴落でスポット買い。1489も暴落したらスポット買い。
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