金融資産
25月10月末から資産は60万円増加し、資産合計は4,496万円となりました。10月末からは継続している定期積立と気持ち程度のリバランスを行っただけで大きなトレードはしてません。６０万円という小さな金額ではありますが、資産が増加したことで、早期退職民にとっては、心穏やかな日々を過ごしています。
徐々に上げていけば、いいのです！
金融資産推移
25年5月から右肩上がりで増加しており、目標としている5000万円に近づいてきました。あと、５００万円で目標の5,000万円！
いろんなyoutubeを見ていますが、アメリカ・日本株ともに近く暴落すると警告を出している方もいらっしゃいますが、あまり気にしないことにしております。これまで自分の信じた投資方針で資産が若干の乱高下を行いながら、結果は出ているので、惑わされず、見守っていきたい。
当面のゴールと思っているのが、リスク資産が5000万円、配当金は年100万円としています
高配当投資につきましては、投資金額が2,500万円になれば、配当金も100万円/年程度に増えると予想。その後、ゆっくり増配してもらって、公的年金が支給される６５才位には月１０万（年１２０万円）になることを想定しています。
公的年金＋個人年金＋配当金で月３５万になれば、金融資産を取り崩すことなく、生活ができます。（田舎＋住宅ローン無し＋子供は独立済なので、余裕かも）
今月の取引
私のNISA口座は、積立枠でオルカン、成長枠でS&P500、SCHD、妻のNISA口座の成長枠でSBIｰSCHDを積立しています。 米国高配当は、VYMとSCHDの二刀流としており、同金額としたいため、足りないSCHDを時間的分散として、積立としています。
特定口座は、リバランスとNISA用積立資金確保としてフェディリティ・ジャパン・オープンとS&P500を売却しました。
資産ポートフォリオ
二刀流投資として、インデックスから高配当に資産を移行してきましたが、そろそろ目標とするポートフォリオに近いてきました。
現在は海外インデックス（オルカン、S&P500）の新NISAへの移行と、SCHDの少額の積み立てのみを行っていましたが、仕上げとして、徐々に日本株からAGGや待機資金にシフトしていく予定です。
フェディリティ・ジャパン・オープン １７％ → １５％ ※日本株を全体の３３％目標
AGG＆待機資金 ６% → １０％
にしたい！
あとは、 三菱UFJ個別株から高配当ETF(1489)に移したいけど、利上げの恩恵を期待して、もうしばらく様子見とします！
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